为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益，遵义市公安局按照统一部署，强力推进“断卡”行动，集中惩戒一批“两卡”违法失信人员，掀起打击电信网络诈骗违法犯罪活动高潮。现将遵义市第七批因非法出租、出借、出售、买卖“银行卡”“手机卡”违法犯罪失信人员名单进行曝光（共500人）。
一、为什么要"断卡"?
（一）危害特别大。当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。每年因遭受电信诈骗而上演的悲剧不计其数，对我国社会治安和人民群众财产安全造成了严重威胁。
（二）打击工作的迫切需要。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。斩断电话卡、银行卡的买卖链条，就等于给诈骗分子“断奶”，从源头遏制电信网络诈骗犯罪。
（三）“断卡”时机已成熟。2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法等出台的多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释中，对涉“两卡”犯罪作了明确规定，对涉案银行卡、电话卡明确提出严管措施要求，2020年10月10日国务院部署开展断卡行动后，中国人民银行等部门正式出台文件，明确规定对出租、出借、出售、买卖银行卡、电话卡的人员实施惩戒，并纳入个人征信系统。
二、涉"两卡"人员面临的惩戒
根据中国人民银行银发【2019】85号文件“中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知”规定，凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施。
（一）信用惩戒。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
（二）限制业务。5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。
（三）严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
（四）法律处分。非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。